“ABD Borsasında ETF Yatırımı denilince kulağa dipsiz bir kuyu gibi gelmesi çok normal.” ABD Borsasında yer alan şirket sayısının büyüklüğü muazzam olmasının yanında; birçok sektör, temettü ve endeks bazında ETF mevcut. Peki, yatırımcı olarak biz hangi ETF’lere yönelmeliyiz?
Bu sorunun yanıtı nasıl bir yatırımcı olduğunuza göre değişir ama en önemli ETF’leri burada inceleyeceğiz. Detaylara geçmeden önce “ETF nedir?” sorusunun tanımını yapalım ve ardından bu varlıklara nasıl sahip olabileceğinizi inceleyelim.
ETF Nedir?
Türkçe’de borsa yatırım fonları anlamına gelir. İngilizce Exchange Traded Fund ifadesinin kısaltmasıdır.
ETF’ler, adından da anlaşılacağı gibi bir ülkenin borsasında yer alan şirketlerin oluşturduğu endeksi takip eden ya da kurucusu olan portföy yönetim şirketi tarafından yönetilen fonlardır. Esasında ETF; hesabınızın olduğu aracı kurum üzerinden borsada hisse senedi gibi alınıp satılabilen bir menkul kıymetler sepetidir. Tek tek hisse seçmekle uğraşmadan, tek bir işlemle yüzlerce şirkete yatırım yapmanızı sağlar. Bu sepet bazen bir endeks, bazen bir emtia (altın, gümüş) hatta bazen bir tahvil grubu olabilir.
ETF Nasıl Alınır?
Peki, bu devasa fonlara Türkiye’den nasıl ortak olacağız? ABD borsasında ETF yatırımı nasıl yapılır? Eskiden bu işlem çok karmaşık olsa da artık cebinizdeki telefonla birkaç dakika içinde yapılabiliyor:
- Aracı Kurum Seçimi: Türkiye’de ABD borsalarına erişim sunan bankalar veya yeni nesil aracı kurumlar (Örn: Midas) üzerinden hesap açın.
- USD Transferi: Yatırım hesabınıza TL transfer ettikten sonra uygulama üzerinden paranızı Amerikan Doları’na (USD) çevirin.
- Sembolle Arama: Almak istediğiniz ETF’in sembolünü (Ticker) arama kısmına yazın (Örn: VOO, SCHD).
- Emir Verin: İsterseniz 1 adet, isterseniz bütçenize göre “Parçalı Hisse” özelliğiyle 10 dolarlık bile alım emri verebilirsiniz.
Pasif ETF ile Aktif ETF Arasındaki Fark Nedir?
Pasif ETF’ler, bir endeksi (örneğin S&P 500) birebir takip eder. Amaç, endeksin getirisini yakalamaktır. Amerika’nın en büyük 500 şirketine yatırım yapan Vanguard S&P 500 ETF (VOO) klasik bir pasif fon örneğidir.
Aktif ETF’ler ise uzman bir ekip tarafından yönetilir. Bu ekip, piyasa döngüsüne göre fondaki hisseleri sürekli günceller. Amaçları, takip ettikleri endeksten daha fazla getiri sağlamaktır. ARK Innovation ETF (ARKK), ‘yıkıcı inovasyon’ temasına odaklanan ve fon yöneticilerinin piyasayı yenmek amacıyla hisse seçimlerini aktif olarak güncellediği popüler bir örnektir.
En Popüler ETF’ler: Devlerin Karşılaştırması
Aktif ve pasif ETF açıklamalarını yaptığımıza göre, şimdi ABD borsasının “dört büyük” kurumu olan Vanguard, iShares, Schwab ve State Street tarafından sunulan en popüler ETF’leri inceleyelim.
1. Endeks S&P 500 ETF’leri: Portföyün Sarsılmaz Temeli
Yatırıma yeni başlayan ya da “Piyasayı yenmeye çalışmak yerine ona ortak olayım” diyenlerin ilk durağı burasıdır. Bu fonlar Amerika’nın en büyük 500 şirketine tek tıkla ortak olmanızı sağlar.
- Vanguard (VOO): Düşük gider oranıyla uzun vadeli yatırımcıların favorisidir.
- State Street (SPY / SPLG): Dünyanın en eski ve en likit ETF temsilcileridir.
- iShares (IVV) & Schwab (SCHX): Güvenilir ve düşük maliyetli güçlü alternatiflerdir.
2. Temettü ETF’leri: Emekliliğin Nakit Makinesi
KumbaramDolu olarak en sevdiğimiz yer burası! Pasif gelir inşa etmek isteyenler için bu fonlar birer “temettü fabrikası” gibi çalışır.
- Schwab (SCHD): Temettü büyümesi ve kalite denilince akla gelen ilk isimdir.
- Vanguard (VYM / VIG): Biri yüksek verime, diğeri ise sürekli artan temettü ödemelerine odaklanır.
- iShares (DGRO) & State Street (SDY): Temettü aristokratlarına ve sürdürülebilir nakit akışına odaklanan seçeneklerdir.
SCHD hakkında daha detaylı bilgi edinmek için şu yazımı okuyabilirsiniz. [Tıklayınız.]
3. Büyüme (Growth) ETF’leri: Geleceğin Devlerine Yatırım
Sermayesini daha hızlı büyütmek ve teknoloji devlerinin rüzgarını arkasına almak isteyenler için idealdir.
- Vanguard (VUG) & Schwab (SCHG): Apple, Microsoft ve Amazon gibi devlerin ağırlıkta olduğu büyüme motorlarıdır.
- iShares (IVW) & State Street (SPYG): S&P 500 içindeki en hızlı büyüyen şirketleri süzerek size getirirler.
4. Global ETF’ler: Tüm Dünyaya Tek Tıkla Ortaklık
“Sadece Amerika yetmez” diyenler için riski coğrafi olarak dağıtan kategoridir.
- Vanguard (VT): Gelişmiş ve gelişmekte olan tüm dünya pazarlarını kapsayan devasa bir sepet.
- iShares (ACWI): Tüm dünya endeksini profesyonelce takip etmek isteyenlerin tercihi.
- State Street (SPGM) & Schwab (SCHF): Uluslararası çeşitlilik arayanlar için stratejik seçenekler.
5. Değer (Value) ETF’leri: Ucuz Kalmış Sağlam Şirketler
Piyasada fiyatı ucuz ama temel değerleri yüksek olan, karlı ve oturmuş şirketlere odaklanır.
- Vanguard (VTV) & Schwab (SCHV): Finans, sağlık ve sanayi sektörlerinin devlerine odaklanan defansif seçimlerdir.
- iShares (IVE) & State Street (SPYV): Değer yatırımının en köklü ETF temsilcileridir.
Peki, Sizin Favori ETF’iniz Hangisi?
Yatırım yolculuğu kişiseldir ve herkesin “en iyisi” kendi hedeflerine göre şekillenir. KumbaramDolu olarak bizim felsefemiz belli: Sürdürülebilir büyüme ve düzenli nakit akışı. Bizim gönlümüz, temettü büyümesi denilince bir klasik olan SCHD ve portföyün sarsılmaz dağı olan VOO ikilisinden yana. Ancak sizin önceliğiniz belki de teknoloji devlerinin sunduğu agresif büyüme potansiyeliyle VUG olabilir ya da “tüm dünya benim oyun alanım” diyerek VT ile küresel bir çeşitliliği tercih edebilirsiniz.
Unutmayın; hangi ETF’i seçerseniz seçin, en büyük kazancı zaman ve disiplin getirecektir. Finansal özgürlük hedeflerimize doğru emin adımlarla ilerlerken, sizin “kumbaranızın” yıldızı hangi fon olacak?
- Emeklilikte nakit akışı mı istiyorsunuz, yoksa bugün sermayenizi mi katlamak?
- Portföyünüzün ana gövdesini hangi dev kuruma emanet ediyorsunuz?
Görüşlerinizi aşağıda yorumlarda paylaşmayı veya X üzerinden bize yazmayı unutmayın. KumbaramDolu topluluğu olarak birbirimizden öğrenecek çok şeyimiz var. Birlikte büyüyeceğiz!